鼎欣房产100房产开发、销售12,658.867.93,658.86-1,024.09
永鼎通信91移动通信直放站、移动通信基站、无线接入设备、室内分布设计、生产和技术服务1,192.7684.581,085.41-1,423.37
长江电力100太阳能发电技术服务、光伏及元器件销售229.584.89"9.58-36.36
东吴发展100工业互联网数据服务、信息系统集成服务2,463.7654.882,463.76-1,821.41
鼎丰小贷20面向“三农”发放小额贷款、提供担保21,409.790.174,281.96-2,096.93
广融达30融资租赁业务51,892.705.13,567.81587.75
合计89,847.4536,287.38-5,814.41
注：永鼎通信2021年12月31日评估值为30,914万元（宁邦鸿合评字（2022）第AR91号）。
由上表可知，截止2022年末，永鼎集团持有的未上市公司股权的净资产份额约为3.63亿元，但其中永鼎通信2021年末评估值约为3.09亿元，2023年3月获得中标中国联通，预计2023年收入将达到1亿元，故永鼎集团持有的未上市公司股权的实际价值高于其享有的净资产份额。
2、永鼎集团持有的永鼎股份未质押股权
截止2023年5月31日，永鼎集团持有永鼎股份389,958,678股股份，根据永鼎股份于2023年5月31日的收盘价6.25元/股计算，永鼎集团所持永鼎股份股票的市场价值为243,724.17万元，未质押股票的市值为82,474.17万元；质押股票的市值为161,250.00万元，对应的融资金额为50,260.00万元。
3、永鼎集团（含其控股子公司）拥有的房产
永鼎集团（含其控股子公司）拥有两处房产：上海房产位于上海市闸北区共和路，总面积1,443平米，尚未抵押，从公开信息无法查询相似地产价格，周边住宅价格约7-8万，参照住宅价格的50预估该商业房产价值约5,000万元；苏州市房产位于江苏苏州市吴中区，总面积359平米,银行估价1,500万元,获得抵押贷款850万元。根据永鼎集团提供的信息，房产未抵押部分市场价值约为5,000万元。
综上，永鼎集团主要子公司除永鼎通信外，其他子公司的资产负债率相对不高，从永鼎集团的整体资产来看，具有一定的偿债能力，公司为其提供担保的代偿风险较低。
二、结合受限资产对应的融资主体及融资金额、票据规模、保证金比例要求等，说明大
额资产受限的原因及合理性
截止2022年12月31日，公司受限货币资金3.09亿元，主要系质押的定期存款以及银行承兑汇票保证金，均为合理的受限资产，具体情况如下：
（一）质押存款1.24亿元，是控股子公司江苏永鼎泰富工程有限公司（以下简称“永鼎泰富”）用于自身的贷款质押，非关联公司质押。明细如下：
单位：万元
存款质押融资主体质押银行质押金额贷款主体贷款银行贷款金额备注
永鼎泰富宁波银行7,050永鼎泰富宁波银行1000（万美元）注1
永鼎泰富中信银行5,365永鼎泰富中国进出口银行5,000注2
注1：永鼎泰富需用美元支付货款，由于人民币存款利率高于美元贷款利率，以人民币存款进行质押，贷入美元，可提高资金效益。
注2：该项存款利率高于贷款利率，公司质押贷款可提高闲置资金使用效率，降低财务费用，是一项理财行为。
（二）银行承兑汇票和信用证保证金及其孳息1.4亿元，是公司的日常结算方式。苏州本地银行的保证金比例0至100不等，公司的保证金比例约为30，属于正常范围。明细如下：
单位：万元
融资主体金融机构票据类型用途票据金额保证金金保证金
永鼎股份中信银行股份有限公司银行承兑汇票支付供应商货款500.00500.00100
永鼎股份中国银行股份有限公司银行承兑汇票海外工程结算3,806.843,806.84100
永鼎股份中国农业银行股份有限公司银行承兑汇票支付供应商货款12,824.402,564.8820
永鼎股份中国工商银行股份有限公司银行承兑汇票支付供应商货款2,823.80564.7620
永鼎泰富中国银行股份有限公司银行承兑汇票支付供应商货款22.0822.08100
永鼎泰富宁波银行股份有限公司银票资金池日常结算4,008.07
金亭线束上海农村商业银行股份有限公司信用证支付供应商货款3,000.00900.0030
永鼎泰富中信银行股份有限公司信用证海外工程结算18,605.00696.714
永鼎泰富中国银行股份有限公司信用证海外工程结算10,371.48599.016
永鼎泰富中国进出口银行股份有限公司信用证海外工程结算30,619.720.000
永鼎泰富宁波银行股份有限公司信用证海外工程结算577.6499.4617
（三）保函保证金0.4亿元，主要是电信运营商的项目履约保证金（比例有0，5，10）以及海外工程的履约保证金（比例一般在0到5，个别高风险国家项目比例高），属于合理的受限资产，明细如下：
单位：万元
融资主体金融机构票据类型用途票据金额保证金金额保证金比例备注
永鼎股份中国银行股份有限公司保函电信运营商履约保证金3,551.25302.540，5,10
永鼎泰富中国银行股份有限公司保函海外工程履约保证金37,165.552,236.586
永鼎泰富中国工商银行股份有限公司保函海外工程履约保证金1,653.581,598.0397埃塞俄比亚和巴基斯坦项目
永鼎泰富中信银行股份有限公司保函海外工程履约保证金8,327.8400
永鼎泰富中国进出口银行股份有限公司保函海外工程履约保证金21,107.2300
永鼎泰富宁波银行股份有限公司保函海外工程履约保证金6,559.6200
三、结合日均货币资金余额及利率情况，说明利息收入与货币资金规模的匹配性，并进一步结合平均存贷款利率差、各业务板块日常运营资金需求和使用计划等，量化分析存在大额债务且负担高额融资成本的情况下，维持较高货币资金余额的原因及合理性
2022年度公司利息收入0.16亿元，其中对武汉永鼎光通科技有限公司的借款计提利息0.07亿元，银行存款及其他货币资金利息收入约0.09亿元，平均年利率约0.75。
公司银行存款主要为人民币和美元，这些存款主要为活期及一年以内的存款。2022年人民币存款平均余额8.23亿元，收到存款利息收入0.067亿元，美元存款平均余额折合人民币4.25亿元，收到存款利息收入折合人民币0.023亿元。2022年美元活期存款利率为0.025-0.05，美元一年期存款利率约0.8；人民币活期存款利率0.25，人民币一年期存款利率为1.65。
综上，公司主要币种平均年化利率与市场利率匹配，利息收入与货币资金规模匹配。
截止2022年12月31日，公司货币资金余额12.01亿元，主要构成如下：
1、永鼎股份及子公司（永鼎泰富除外）货币资金余额5.89亿元，其中：
（1）受限资金0.93亿元；
（2）专项资金2.80亿元，其中：孟加拉国家电网项目专用资金余额2.69亿元，5G芯片项目贷款专用资金余额0.11万元；
（3）日常可使用资金2.16亿元。
2、控股子公司永鼎泰富货币资金余额6.12亿元，受限资金2.16亿元，剩余可使用资金余额3.96亿元，其中：美元账户资金折合人民币3.10亿元（0.45亿美元）专项用于海外工程，日常可使用人民币资金0.86亿元。
光电缆及通讯设备、汽车线束及软件工程业务板块日常运营资金需求测算如下：
单位：亿元
所属板块2021年销售收入①2021年销售利润率（）②2022年销售收入年增长率（）③营运资金周次数④2022年测算营运资金需求量⑤=①*（1-②）*（1 ③）/④
光电缆及通讯设备11.40-17!1.5910.25
汽车线束12.820)4.253.88
软件工程1.359-642.510.17
合计14.30
备注：营运资金需求量按照公式：“2022年营运资金量=2021年销售收入*(1-2021年销售利润率)*(1 2022年交易金额增长率)/营运资金周转次数”计算。
光电缆及设备通讯、汽车线束业务具有典型的资金密集型特征，需保证一定规模的资金储备。且因光棒、光芯片、光通信项目前期投入较多，期间费用高，营运资金垫付多，整体对流动资金需求量较大。海外工程因前期收到孟加拉项目的预付款，以及前期海外工程项目盈余的积累，日常营运资金充足。
综上，控股子公司永鼎泰富因往期海外工程项目积累，营运资金充足，但资金专项用于海外工程建设。而永鼎股份及子公司（永鼎泰富除外）日常营运资金为14.30亿元，日常可使用资金2.16亿元系日常营运资金的备用金，为保障公司日常经营，无法用于归还银行贷款。
四、结合货币资金的存放银行、对应金额、控股股东及其关联方在相应银行取得的融资金额，说明是否存在以货币资金为关联方融资提供质押担保的情形，是否存在其他受限或潜在限制性安排，是否存在与关联方联合或共管账户的情况，是否存在货币资金被其他方实际使用的情况
2022年末公司货币资金存放银行、存款金额（存款金额人民币10万元以上）、控股股东及其关联方在相应银行取得的融资金额情况如下：
单位：万元
存放银行存款金额控股股东融资金额控股股东融资担保方式
中国进出口银行股份有限公司18,517.91
宁波银行股份有限公司12,167.68
宁波银行股份有限公司（美元户）10,329.91
中国银行股份有限公司9,916.217,000永鼎股份担保4,000万元、创融担保1,600万元、国发担保1,400万元。注1
中国工商银行股份有限公司（美元户）8,344.26
中信银行股份有限公司（美元户）7,501.84
中国银行股份有限公司（美元户）7,196.33
中信银行股份有限公司6,916.731,000永鼎股份担保1,000万元
中国农业银行股份有限公司6,494.1912,000永鼎股份担保12,000万元
浙商银行股份有限公司2,943.73
中国进出口银行（美元户）2,712.11
交通银行股份有限公司2,331.383,000永鼎股份担保3,000万元
中国光大银行股份有限公司2,020.83
平安银行股份有限公司2,015.15
兴业银行股份有限公司（美元户）1,840.37
孟加拉美金户1,768.98
上海浦东发展银行股份有限公司1,325.5411,700股票质押5,000万元，永鼎股份担保6,700万元
中国民生银行股份有限公司1,013.556,450资产抵押6,450万元。注2
兴业银行股份有限公司967.04
上海农村商业银行股份有限公司931.95
中国工商银行股份有限公司862.6129,450股票质
